EBA: Băncile din UE pot face față unui șoc economic, determinat de tensiunile comerciale și geopolitice

Băncile din UE sunt suficient de puternice pentru a face față unui șoc economic, determinat de tensiunile comerciale și geopolitice, a anunțat vineri seara Autoritatea Bancară Europeană (EBA), la prezentarea rezultatelor testelor de stres, transmite Reuters.

EBA a testat modul în care 64 de bănci europene, inclusiv 51 din zona euro, ar reacționa la o recesiune prelungită în UE și în alte economii avansate, și a stabilit că niciuna nu încalcă cerințele privind capitalul de bază, și doar una nu respectă cerințele privind gradul de îndatorare.

‘Rezultatele indică faptul că sistemul bancar din UE poate face față unui scenariu macroeconomic sever dar plauzibil, reflectând reziliența dobândită de bănci în ultimii ani’, a apreciat EBA, cerând creditorilor să-și mențină un nivel adecvat de capital.

După criza financiară globală din 2008, care a dus la salvări costisitoare ale băncilor de către state, autoritățile bancare din Europa și SUA au introdus oficial teste de stres cuprinzătoare.

Conform EBA, unele elemente din scenariul advers din acest an au început să se materializeze, indicând taxele vamale americane și escaladarea tensiunilor din Orientul Mijlociu.

Banca Centrală Europeană (BCE) a informat că a efectuat propriile teste de stres în rândul celor 51 de creditori din zona euro evaluați de EBA, plus alte 45 de bănci mai mici, confirmând că rezultatele arată reziliența sistemului bancar.

Conform scenariului advers, înrăutățirea tensiunilor geopolitice și comerciale a majorat prețurile la materii prime și energie, a perturbat lanțurile de aprovizionare, a afectat consumul și investițiile, ducând la un declin cumulat de 6,3% al PIB-ului UE în perioada 2025-2027. Băncile incluse în testele de stres ar fi înregistrat în acest scenariu advers pierderi combinate de 547 miliarde de euro, a precizat EBA, față de 496 miliarde de euro în testele din 2023.

Pentru 17 creditori, scenariul advers poate duce la ajustarea sau limitarea plății bonusurilor și dividendelor timp de cel puțin un an, în perioada 2025-2027

Testele reprezintă un instrument prin care autoritatea bancară de supervizare evaluează necesarul de capital al creditorilor pentru a absorbi potențialele pierderi și pentru a sprijini economia în situații de criză. Rezultatele sunt incluse în procesul de supervizare.

În România, Grupul Financiar Banca Transilvania a anunțat că a participat pentru prima dată în acest an la exercițiul european de testare la stres, coordonat de Autoritatea Bancară Europeană (ABE), în colaborare cu Banca Națională a României (BNR), Banca Centrală Europeană (BCE) și cu Comitetul European pentru Risc Sistemic (CERS).

‘Ne bucurăm că rezultatele BT la exercițiul de testare la stres confirmă soliditatea poziției de capital și a modelului de business, calitatea activelor și managementul adecvat al riscurilor. Banca Transilvania și Grupul BT au capacitatea de a susține economia românească, de a absorbi șocurile economice și financiare inclusiv în condiții economice severe. Apreciem demersul Autorității Bancare Europene de a asigura transparența și ne reafirmăm angajamentul de a respecta standardele prudențiale și de supraveghere pentru a contribui la un sistem bancar european cât mai performant, rezilient și sustenabil’, a declarat Omer Tetik, director general al Băncii Transilvania, citat într-un comunicat al băncii.