Inteligența Artificială a început să pătrundă tot mai mult în diverse domenii de activitate și, așa cum era de așteptat, sistemele de Inteligență Artificială nu au ocolit nici domeniul investițiilor. Cum va influența AI-ul sectorul investițiilor? Vor putea roboții să facă investiții în locul nostru? Vor putea fi manipulate activele cu ajutorul inteligenței artificiale? Toate aceste întrebări sunt doar o parte din discuția pe care Income Magazine a avut-o cu Heloise Greeff, unul dintre cei mai copiați și urmăriți Investitori Populari de pe platforma socială de investiții eToro și cercetător în Machine Learning la Universitatea din Oxford.
Income Magazine: Se vorbește foarte mult în ultima perioadă despre influența pe care Inteligența Artificială o are sau o poate avea asupra multor domenii de activitate, astfel că o primă întrebare ar fi: Ce înseamnă AI pentru domeniul investițiilor și cum poate influența inteligența artificială activitatea de trading?
Heloise Greeff: Internetul a democratizat accesul la date, iar inteligența artificială/Machine Learning la informații. Însă cantitățile imense de informații pot fi copleșitoare pentru oameni. IA/ML oferă instrumente pentru analiza sofisticată a modelelor financiare care nu pot fi ușor de identificat de către investitori sau de către instrumentele analitice existente.
De asemenea, IA poate contribui la echilibrarea condițiilor concurențiale și poate face ca investițiile să fie mai accesibile pentru mai multe categorii de persoane. Chatboții interactivi, precum ChatGPT, fac interfața cu IA mai prietenoasă, ceea ce permite investitorilor individuali să își formuleze propriile întrebări și să obțină propriile informații, în loc să se bazeze pe rezultatele existente.
Income Magazine: Cum poate un investitor de rând să utilizeze Inteligența Artificială în activitatea sa de investiții?
Heloise Greeff: Inteligența artificială poate fi un instrument puternic de sprijinire a procesului decizional pentru investitori în diferitele etape ale călătoriei lor investiționale. Este important de reținut că nu înlocuiește încă experiența investitorilor sau cunoștințele pieței. Cu toate acestea, în schimb, ajută investitorul să organizeze sau să analizeze cantități mari de date. De exemplu, anumite instrumente oferă o analiză a sentimentului (pozitiv, neutru, negativ) pe baza știrilor sau a rapoartelor de piață pentru companii. Acestea sunt deja utilizate pe scară largă și unii ar putea folosi chiar procesarea limbajului natural pentru a sorta cantități mari de date text.
Income Magazine: Cum folosește un trader/un investitor profesionist Inteligența Artificială și care sunt avantajele?
Heloise Greeff: Modelele de inteligență artificială din domeniul financiar pot duce la luarea unor decizii mai bine informate, bazate pe date și la îmbunătățirea performanței portofoliului. Cu toate acestea, prefer să folosesc inteligența artificială ca instrument de sprijinire a procesului decizional, decât să mă bazez doar pe predicțiile sale. Acest lucru îmi oferă beneficiul utilizării modelelor IA, al propriului meu raționament și al altor surse de informații. În funcție de aplicație și de condițiile pieței, aplicarea IA poate ajuta și la reducerea nivelului de risc. Pentru mine, algoritmii personalizați pe care i-am dezvoltat și îi folosesc aduc o creștere cu 5-8% a numărului de tranzacții profitabile pe care le fac. Acest lucru este semnificativ pentru că nu numai că îmi crește rentabilitatea, dar reduce și costul de calcul pentru fiecare decizie pe care o iau.
Income Magazine: Cum vedeți viitorul industriei de investiții din prisma utilizării inteligenței artificiale? Am putea ajunge în situația în care, de exemplu, Inteligența Artificială să facă investiții în locul nostru?
Heloise Greeff: „Singularitatea tehnologică” sau punctul în care IA depășește capacitățile umane, ridică preocupări valide, dar sugerează și dezvoltări viitoare interesante. Deși nu ignor probabilitatea acestui scenariu, cred că, dacă urmărim o dezvoltare responsabilă și o reglementare adecvată, este posibil să progresăm colaborarea dintre IA și oameni. Pentru mine, acest lucru înseamnă folosirea inteligenței artificiale ca instrument de sprijinire a deciziilor pentru a le permite oamenilor să ia decizii mai rapid, cu mai puține erori și costuri mai mici, în timp ce responsabilitatea finală revine oamenilor. Am depășit deja punctul în care puteam inversa procesul de integrare a inteligenței artificiale în viața noastră de zi cu zi, așa că acum conversația ar trebui să se concentreze pe a ne asigura că putem face asta în cel mai etic și responsabil mod.
Income Magazine: Este piața criptomonedelor mai vulnerabilă la manipulări create cu ajutorul AI din cauza faptului că este nereglementată? Ce ar trebui să presupună o eventuală reglementare a dezvoltării AI, dar și a pieței criptomonedelor?
Heloise Greeff: Inteligența artificială (IA) pe piața criptoactivelor prezintă un scenariu cu două fețe. Capacitățile de tranzacționare rapidă ale IA pot exploata ineficiența pieței, influențând potențial dinamica pieței cripto. Acest lucru este deosebit de îngrijorător din cauza lipsei de reglementare, spre deosebire de piețele de capital tradiționale, facilitând activități precum schemele „pump and dump”, o formă de manipulare a pieței în care prețul unui criptoactiv este umflat artificial înainte de a fi vândut cu profit. Cu toate acestea, IA joacă, de asemenea, un rol crucial în detectarea și prevenirea fraudei, sporind integritatea pieței.
Lispa de reglementare a criptoactivelor le face mai vulnerabile la manipulare, necesitând reglementări care pun accent pe transparență și protecția consumatorilor. Reglementarea eficientă ar trebui să se concentreze pe stabilirea standardelor pentru IA pe piețele financiare, asigurând corectitudinea și transparența, prevenind în același timp practicile manipulative. Găsirea unui echilibru între stimularea inovației și protejarea investitorilor este esențială pentru atenuarea riscurilor asociate cu inteligența artificială pe piețele cripto
Income Magazine: Considerați utilizarea AI în zona de investiții mai degrabă o oportunitate sau mai degrabă un pericol?
Heloise Greeff: Progresele rapide ale tehnologiei IA (inteligență artificială) fac din aceasta un domeniu interesant de explorat, cu posibilități aparent infinite, deoarece poate fi aplicată în aproape orice industrie sau aplicație. Este cu siguranță o oportunitate, deoarece ne va ajuta să punem faptele în context pentru a le aplica și a le folosi în avantajul nostru. Cu toate acestea, la fel ca în orice domeniu aflat în evoluție, există riscuri asociate pentru investitori și așadar analiza și informarea riguroasă ar trebui să rămână în centrul oricărei decizii.
Income Magazine: În mod particular, ce este și cum funcționează conceptul de machine learning asupra mecanismului de investiții?
Heloise Greeff: Machine Learning poate fi folosit ca un instrument de suport decizional. Eu aplic diverse abordări ML în diferite aspecte ale strategiei mele de investiții. De exemplu, procesarea limbajului natural și învățarea profundă mă ajută să analizez cantități uriașe de rapoarte ale companiilor, știri și fluxuri de social media pentru a identifica sectoarele sau companiile cheie pe care ar trebui să mă concentrez. De asemenea, folosesc algoritmi ML personalizați care mă ajută la modelarea predictivă pentru a lua decizii informate cu privire la punctele de intrare și de ieșire. În esență, ML îmi permite să realizez analize cu o profunzime și amplitudine care, anterior, ar fi fost posibile doar cu ajutorul unei echipe mari și diverse.
Income Magazine: Cum credeți că va fi perfecționat în viitor acest concept de machine learning și care a fi impactul asupra felului în care investim?
Utilizarea modelelor ML pentru integrarea diverselor surse de date, cum ar fi datele financiare tradiționale combinate cu date alternative (de exemplu, date IoT sau date geospațiale), oferă o imagine de ansamblu mai cuprinzătoare a pieței decât oricând în istorie. În mod ideal, acestea ar îmbunătăți în mod pozitiv deciziile noastre privind evaluarea potențialelor oportunități de investiții.
Cine este Heloise Greeff
Dr. Heloïse Greeff este o ingineră pasionată de date, împinsă de o curiozitate intelectuală profundă pentru tehnologie și rezolvarea problemelor. Formarea ei profesională este ca inginer mecatronist în Africa de Sud, de unde este originară, înainte de a veni în Marea Britanie pentru a urma un MBA și un doctorat în Machine Learning la Universitatea din Oxford, ca bursieră Rhodes. A intrat pe piața bursieră pe eToro în 2016, după ce și-a finalizat MBA-ul la Oxford Saïd Business School și este unul dintre cei mai copiați și următiți Investitori Populari de pe platforma socială de investiții.
În prezent, este cercetătoare în Machine Learning la Universitatea din Oxford, membră a consiliului de administrație al startup-ului biometric australian, MyRaphael Covatrx și bursieră Oxford Enterprise and Innovation Fellow
În activitatea sa de cercetător în domeniul Machine Learning, nu numai că se menține la curent cu cele mai recente tendințe în materie de tehnologie și evoluție a inteligenței artificiale, în special în sectorul sănătății, dar contribuie și la aplicații ML noi. Pe lângă publicațiile academice, activitatea sa a dus la depunerea a două brevete și la crearea unei companii de tip spin-out în zona rurală din Africa de Est.
Premiile și rolurile sale anterioare legate de IA/tehnologie includ:
- IBM Watson AI XPrize Red Judge | RAEng Africa Innovation Prize Judge.
- Cincizeci de femei care inspiră în domeniul tehnologiei din Africa de Sud
- Câștigătoare comună a premiului pentru inovație al vicecancelarului de la Oxford
- Bursieră MIT Global Startup Fellow
- Bertha Scholar și Allan Gray Orbis Fellow în Africa de Sud pentru „viitorii antreprenori sociali cu impact ridicat”
